Банк просит информационное письмо, почему ООО выводит все средства с расчетного счета другим организациям, ничего не оставляя себе. Как лучше обосновать вывод всех средств
Хорошее время! Все зависит от конкретной ситуации, по тексту вашего вопроса сложно сказать как обосновать, нужны подробности.
* Пунктуация и орфография авторов сохранены.
Нужно ли присылать объяснения в банк?
При открытии расчетного счета или при получении запроса на совершение операции, не характерной для их клиента, кредитная организация в соответствии с положениями закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (№ деятельности юридического лица для банка, источники Банк не вправе проводить подозрительную операцию (ст. 7 ФЗ № 115): нетипичный источник средств из-за нехарактерного для компании договора, нехарактерного для организации назначения платежа и т.п.
Юридические лица не обязаны давать объяснения. Но если они не будут отправлены, банк откажет в проведении операции.
Кто и по каким правилам пишет письмо
В любой организации сбор информации о фирме и осуществляемой ею хозяйственной деятельности поручают сотруднику, который занимается деловой перепиской: секретарю, юристу, бухгалтеру. Документ согласовывается в юридическом отделе и руководителем.
Особых требований к документу и единого образца письма с описанием деятельности организации для банка законодательством не предъявляется, оно составляется в свободной форме.
Придерживайтесь общих требований офисной работы:
- Используйте фирменные бланки (при наличии);
- Указать запрашиваемую банком информацию;
- Указать перечень прилагаемых документов;
- Ставится подпись руководителя и печать.
Документ адресован руководителю подразделения банка: операционного или договорного отдела, отдела безопасности. В шапке укажите ФИО. специалист, направивший запрос (исполнитель), и исходящий номер.
В зависимости от характера запрашиваемой информации иногда достаточно отправить общую информацию о компании; для этого используют утвержденный организацией шаблон или карточку предприятия.
Образец
Пример информационного письма о деятельности компании:
Образец визитки:
| Полное - Общество с ограниченной ответственностью ___________ Сокращенно - ООО ______________ Юридический адрес: ________________________ Почтовый адрес: ___________________________ ИНН _____________ КПП __________________ ОГРН ___________________ ОКВЭД (основной) ____________________________ ОКВЭД (доп.) ___________________________________ Основные контрагенты: ____________________________ Основной источник финансирования ____________ Язык ____________________ Люди. почтовое отделение _______________ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР _______________________ Главный бухгалтер ___________________ |
Как отправить письмо
Готовый документ отправляется в зависимости от предпочтительного способа связи с банком: вручается лично, отправляется письмом или по электронной почте. Клиенты отправляют письма через электронный банк.
Обычно банки присылают запрос на письмо на электронную почту, прикрепляют шаблон, на основании которого предлагают оформить документ компании, и указывают, на какой адрес отправить ответ.