Проверка регистрации (юридический адрес) компании
Регистрация – это процедура легализации деятельности организации, которая требуется по закону. Если компания (любая, не обязательно финансовая) работает без государственной регистрации, она делает это незаконно.
Каждое юридическое лицо должно иметь (1) собственное название, 2) внутреннюю структуру и органы управления, 3) юридический адрес и 4) бухгалтерский учет. В реквизитах организации должно быть указано собственное обособленное наименование. Потенциально надежная компания предоставляет набор данных о своей регистрации. В России брокеры и инвестиционные проекты обычно предпочитают организационно-правовую форму ООО. Например, «Финам Форекс», «ВТБ Капитал Форекс» и «ПСБ Форекс» являются обществами с ограниченной ответственностью. В США финансовые компании регистрируют аналог ООО — LLC или Inc., в Великобритании — LTD. Например, Interactive Brokers в США имеет организационно-правовую форму LLC, в Канаде — Inc., в Великобритании — LTD. Этот брокер прошел процедуры регистрации во многих странах, гражданам которых он обслуживает.
Что бы ни сообщала компания о своей регистрации на своем сайте, данные должны быть подвергнуты сомнению и проверке. Если собрать популярные способы читерства на этом уровне, то получится солидный список.
- Мошенники полностью фальсифицируют реальность: называют несуществующее в реестре имя и случайным образом выбирают юридический адрес.
- Ненадежные компании заимствуют данные у других организаций, выдавая себя за них.
- Собственники недобросовестного финансового бизнеса при регистрации указывают несоответствующий вид деятельности (речь идет об ОКВЭД), чтобы избежать процедуры лицензирования.
- Мошенники позиционируют свои офисы как структурные подразделения известных холдингов.
- Неблагонадежные компании зарегистрированы в «черных» офшорах Белиза, Вануату и Маршалловых островов, где не действуют международные стандарты ведения бизнеса.
Проверка регистрации дает не только подтверждение реальности организации, она также важна для понимания финансового состояния компании. Многие трейдеры и инвесторы ошибаются, отказываясь «лезть в чужой карман». Однако открытые данные о выручке и прибыли, а также факт уплаты налогов позволяют понять, что компания действует в правовом поле и контролируется государством.
Как проверить регистрационные данные? В зависимости от региона регистрации есть два пути. Первый подходит для проверки российских компаний, а второй — для иностранных.
Для проверки российской компании необходимо зайти на сайт ЕГРЮЛ. Он принадлежит Федеральной налоговой службе и размещен на сайте egrul.nalog.ru. На ресурсе нужно указать ИНН, ОГРН или наименование юридического лица и нажать кнопку «Найти». Если компания существует, на сайте будут отображаться актуальные данные. Если он придуман, следует немедленно вернуться к поиску надежного партнера для приумножения средств.
Но этого недостаточно, чтобы убедиться в реальности компании. Это подходящая компания? Скачать выписку, сформированную ФНС, на ресурсе egrul.nalog.ru. Это полезный документ с информацией о регистрации и лицензиях, уставном капитале, видах экономической деятельности (ОКВЭД), филиалах, налогах и т. д. Выписка из ФНС помогает убедиться, что компания существует, что у нее есть лицензии, и что он соответствует этим видам деятельности.
Чтобы узнать о продлении действия лицензий на конкретный адрес сайта, нужно зайти на ресурс регулятора и поработать уже там (и об этом пойдет речь в следующем разделе данного материала).
А для проверки иностранной компании можно предварительно обратиться к любому агрегатору международных реестров. Один из них находится по адресу info-clipper.com/en/ и называется InfoClipper. На этом ресурсе нужно указать страну и название компании, нажать кнопку «Искать» и получить результат. Если организация существует и зарегистрирована, InfoClipper отобразит соответствующие данные. Нужно быть внимательным, потому что в результатах могут появиться похожие имена вместо того, которое вы ищете. Если ресурс показывает сообщение с текстом «Нет подходящего результата», поиск надежного поставщика услуг следует продолжить.
Чтобы получить максимум данных об иностранных финансовых компаниях, следует обратиться на сайт госреестра. Во избежание проблем с пониманием информации на английском языке вы можете активировать в браузере перевод на русский язык. Запросы должны по-прежнему вводиться на английском языке.
Допустим, компания утверждает, что зарегистрирована в Великобритании. Чтобы убедиться в этом, в поисковую строку Google или Яндекс нужно ввести фразу «проверить регистрацию компании в великобритании». Поисковая система в первых строках отобразит соответствующий правительственный сайт с идентифицирующим «gov» в имени домена. По нему нужно перейти к поиску в реестре Companies House.
На сайте Регистрационной палаты необходимо ввести в строку поиска название компании или ее регистрационный номер. На этом британском сайте можно получить доступ к каталогу данных: обзор текущего состояния, вид деятельности, адрес офиса и имена руководителей.
Часто названия бренда и компании-владельца не совпадают. На сайте последнего нужно узнать, входит ли в его состав интересующий бренд. Вопросы следует задавать по электронной почте или по телефону. Если известная организация запустила проект, она спешит рассказать об этом в корпоративных новостях и уточнить по поводу раздачи лицензии.
Важно понимать, что регионы регистрации отличаются друг от друга. Россия, Великобритания, Япония, Кипр, Германия, Австралия, Швейцария, Швеция и Мальта являются авторитетными юрисдикциями. Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Вануату и Маршалловы острова являются юрисдикциями, где не применяются международные стандарты ведения бизнеса и действует нулевой налог.
Проверка лицензии брокера
Если брокер успешно прошел проверку государственной регистрации, можно переходить к проверке разрешительного документа. Все виды финансовой деятельности требуют лицензии.
Брокеры получают разрешения в соответствии с их деятельностью: брокерские, депозитарные, дилерские, ценные бумаги и инвестиционные фонды, взаимные фонды и негосударственные фонды. (В зависимости от географии регулирования названия видов деятельности могут отличаться.)
Брокеры бинарных опционов не имеют лицензии. В Европе и Израиле БО провайдеры запрещены, в африканских странах есть ограничения, в США можно торговать только на специализированных площадках, в странах бывшего СССР нет специального законодательства. Лучшее, что вы можете ожидать от брокера бинарных опционов, — это свидетельство о членстве в саморегулируемой организации. Проверяется по тем же принципам, что и лицензия.
В России Центральный банк лицензирует биржевых брокеров и форекс-дилеров. Ранее эту функцию выполняла сначала ФКЦБ, а затем ФСФР, но этих органов больше не существует, а их полномочия переданы Центральному банку. Лицензии, выданные ФКЦБ и ФСФР, остаются в силе, однако по решению ответственных лиц ЦБ могут быть аннулированы.
Для проверки разрешительного документа с печатью российского государственного органа необходимо зайти на официальный сайт ЦБ cbr.ru. В нем есть раздел «Реестры» — выберите файл Excel с актуальным для вас названием и загрузите его на свое устройство. Если вы проверяете форекс-дилера, вам необходимо скачать документ под названием «Список форекс-дилеров» (всего три названия). Если вы рассматриваете биржевого брокера, вам необходим документ «Список брокеров». Ускорьте работу с файлами с помощью функции поиска.
Если названия компании нет в реестрах ЦБ, то это обман о наличии разрешения, выданного финансовым регулятором РФ.
В каждой стране есть свой регулятор. В Великобритании — FCA, в Японии — Japan FSA, в Швеции — Swedish FSA, на Мальте — MFSA, в Германии — BaFin, на Кипре — CySEC, в Австралии — ASIC, в Швейцарии — FinMa. Проверить иностранный разрешительный документ можно двумя способами. Первое: зайти на официальный сайт регулятора, найти раздел проверки лицензий и выполнить поиск по номеру разрешения или названию компании. Второй способ: введите запрос «регулятор аббревиатура регламент проверка» в строку поиска Google или Яндекс и получите в ответ нужную ссылку.
Брокеры часто предпочитают регулирование CySEC. Для проверки действительности документа необходимо обратиться в поисковик с запросом «Проверка регулирования CySEC». Правильная ссылка уже отображается в первой строке выдачи. Если нажать на нее, откроется реестр, в котором нужно искать по имени или номеру лицензии, а также можно отсортировать по алфавиту.
CySEC и многие другие иностранные регуляторы создают карты лицензиата на своих сайтах. В этих карточках можно узнать, какой вид деятельности разрешен для компании и с каких площадок она может ее осуществлять.
Вам будет полезно знать, что в реестрах ЦБ можно найти списки иностранных компаний, соответствующих требованиям российского регулятора. Это может помочь в принятии решения.
Проверка законности инвестиционного проекта
Если инвестиционный проект успешно прошел регистрационную проверку, стоит перейти к его разрешительной документации. Для обеспечения инвестиционной деятельности необходимы правовые основания.
Инвестиции бывают разные: пользователи вкладывают в ценные бумаги/биржевые активы, бизнес и технологии, а также передают средства в доверительное управление. Данная классификация не является исчерпывающей, но в ней отражены виды инвестиций (не путать с депозитами), которые чаще всего встречаются в онлайн-пространстве. Независимо от вида инвестиционной деятельности юридическое лицо обязано предъявить лицензию.
Чтобы проверить способ увеличения капитала в России, вам нужно, как и в случае с брокерами, зайти на сайт ЦБ РФ cbr.ru. В разделе «Реестры» ежедневно обновляются списки юридических лиц, а также реестр аннулированных лицензий. Собственнику капитала необходимо выбрать на cbr.ru соответствующий ему файл Excel: «Список доверительных управляющих», «Единый реестр инвестиционных консультантов», «Список депозитариев», «Реестр паевых инвестиционных фондов», «Реестр Операторы инвестиционных платформ» и т. д. Затем инвестору необходимо загрузить файл на свое устройство и найти его с помощью команды CTRL+F.
Если наименование инвестиционной организации, заявившей о наличии у нее лицензии ЦБ, отсутствует в списках ЦБ РФ, стоит отказаться от инвестирования.
Для проверки разрешительного документа иностранного инвестиционного проекта или доверительного управляющего необходимо установить орган, выдавший его. Как и в случае с проверкой брокеров, вам необходимо зайти на сайт регулятора: его можно найти с помощью поисковой системы и обозначить по «gov» в имени домена.
Веб-сайты FCA, FSA Японии, FSA Швеции, MFSA, BaFin, CySEC, ASIC, FinMa и других менее авторитетных регуляторов предоставляют онлайн-поиск реестров. Владельцу капитала необходимо зайти на сайт, найти реестр и выполнить поиск по названию организации или номеру лицензии. Для упрощения задачи владельцу капитала следует ввести в строку поиска Google или Яндекс «аббревиатуру регулятора проверки регистрации», чтобы сразу перейти в нужный раздел сайта.
Инвестиционные проекты часто предпочитают регулирование FCA. Для проверки подлинности документа следует обратиться в поисковик с запросом «Проверка регламента FCA». Подходящая ссылка будет отображаться в первой строке выдачи. Если нажать на нее, откроется страница, где нужно нажать кнопку «Поиск по реестру» и собственно перейти в реестр. Поиск осуществляется по именам и регистрационным номерам. На сайте представлены карточки компаний, которые содержат ключевые данные.
Особого внимания заслуживают хайпы – «инвестиционные проекты с высокой степенью риска». Они предполагают гораздо более высокий процент заработка, чем классические инвестиционные компании: например, 300% от депозита в течение 30 дней. Проблема с хайпами в том, что они выплачивают инвесторам доход от средств, вложенных новыми инвесторами. Когда свежие деньги перестают поступать, ажиотаж взрывается.
Несмотря на позиционирование в стиле «высокотехнологичных фондов», хайпы — это современные финансовые пирамиды. Создатели хайпов только заявляют о существовании высокодоходных решений и не признают истинный способ получения средств. Сокрытие или подмена информации является мошенничеством. Пирамиды незаконны и запрещены во многих странах. В России такая деятельность запрещена статьей 172.2 УК РФ. Поэтому говорить о наличии разрешений на HYIP нельзя. Чтобы обезопасить себя от почти 100% потери средств, стоит отказаться от идеи приумножения капитала в хайпе.
Выбирайте надежного брокера или инвестиционный проект с помощью экспертов СКАД!