Список самых надежных страховых компаний России: рейтинг 2023

Рейтинг по сумме страховых выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности компании, но и уровень ее ответственности перед бенефициарами. Наличие большой суммы выплат говорит о том, что при наступлении страхового случая компания заплатит, а не будет прятаться от обязательств. Рейтинг российских страховых компаний по объему страховых выплат представлен в таблице.

Таблица 1 – Страховые компании: рейтинг компаний-лидеров по размеру страхового возмещения по данным портала Банки.ру

Первое место в рейтинге страховых компаний по выплатам занимает Росгосстрах, который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 по 2023 год, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство в ОСАГО принесло Росгосстраху немедленную прибыль, но стоимость выплат в результате аварии привела к серьезным финансовым затруднениям. В результате в 2017 году ЦБ оказал финансовую поддержку страховой компании. Его акционер, банк «Открытие», выступил агентом.

Список самых надежных страховых компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиенты могут столкнуться с задержкой страховых выплат или необоснованным отказом в компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, находящейся на грани банкротства, изучите список лучших юридических лиц, исходя из принципа надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается рейтинг рейтингового агентства «Эксперт РФ». Самые надежные страховые компании имеют самый высокий рейтинговый балл – ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с ruAAA):

1. Сбербанк страхование.
2. Страхование ВТБ.
3. Ingosstrakh.
4. "ВЕРЕВКА".

С 2018 года в РФ с рынка стали исчезать многие страховые компании. Причиной этого является изменение финансовой политики в стране. ЦБ, как регулятор, стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, не соответствующие требованиям, лишались лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Крупнейшие, надежные и влиятельные страховые организации России имеют большой объем страховых премий, полученных в предыдущем периоде. Список крупнейших страховщиков России сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг российских страховщиков по количеству полученных премий в 2019 году представлен в таблице 3.

Таблица 3 — Рейтинг российских компаний по объему страховых премий

Размер полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если сумма выплат превышает сумму полученной прибыли, финансовое состояние предприятия нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге СОГАЗ лидирует по сумме полученных премий. Доля выплат в текущем периоде составила 48%, что позволило страховщику в полном объеме выполнить свои обязательства перед страхователями и обеспечить финансовые резервы на будущее.

4 из 5 представленных в рейтинге имеют примерно одинаковый уровень выплат — от 48% до 54%. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование жизни», занимающей вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24%.

Информация о финансовом состоянии фирм открыта. Ознакомиться с прибылью, общей долей выплат и активами компании можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самая дешевая страховка на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых наиболее доступны для покупки, позволяет клиентам экономить при заключении договоров.

Дешевые полисы в страховании имущества: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные по нескольким отраслям: ОСАГО, страхование имущества, комплексное страхование. Для ранжирования самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация портала «Сравни.ру».

Список самых дешевых компаний в России по страхованию имущества физических лиц:

1. «Абсолют Страхование».
2. Страхование ВТБ.
3. Ingosstrakh.
4. "НАЛОГ НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ".

СПРАВКА. При составлении рейтинга использовались данные, полученные после расчета на онлайн-калькуляторе портала «Сравни.ру». Расчет произведен на примере полиса ипотечного страхования квартиры по договору ипотеки. Результаты анализа показали, что наиболее привлекательные условия покупки полиса в сфере недвижимости предлагает Абсолют Страхование.

Самая дешевая страховка ОСАГО

Покупая страховку, имейте в виду, что страховая компания предлагает скидки постоянным клиентам. Стоимость страховки зависит и от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности застрахованного. В ОСАГО важную роль играет КБМ – специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже BMR, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать границы, установленные для региона.

Страховые компании - рейтинг самых дешевых компаний для покупки ОСАГО:

1. Ingosstrakh.
2. "НАЛОГ НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ".
3. Rosgosstrakh.
4. "Соглашение".
5. Альфа страхование.
6. Тинькофф Страхование.
7. Ренессанс Страхование.

Стоимость полиса ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитываются марка и модель автомобиля, водительский стаж и его КБМ (безаварийность).

СПРАВКА. Если вы обнаружите, что страховая компания умышленно завышает тариф за продажу полиса ОСАГО, вы можете обратиться с жалобой на неправомерные действия в ЦБ или Российский союз автостраховщиков. СПС – орган, в обязанности которого входит контроль за деятельностью всех компаний в сфере ОСАГО. Центральный банк Российской Федерации является мегарегулятором страхового рынка Российской Федерации.

Народный рейтинг страховщиков

Портал Банки.ру ежегодно публикует специальный рейтинг страховых компаний – народный рейтинг. Формируется на основе оценок, оставленных клиентами на портале после получения услуги. Суть национального рейтинга заключается в оценке качества страховых услуг и услуг.

Народный рейтинг - ТОП-10 страховых компаний России:

1. Зетта Страхование.
2. Тинькофф Страхование.
3. СК КАРДИФ.
4. "Югория".
5. Группа «Ренессанс Страхование».
6. Ренессансная жизнь.
7. Страховка Д2.
8. «Столичная жизнь».
9. Альфа страхование.
10. AlfaStrakhovanie - Life.

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, выставленные клиентами после получения услуги. Учитывались рейтинги, которые учитывались редакцией и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента ИК.

СПРАВКА. Результаты национального рейтинга показали, что первые места принадлежат не самым влиятельным компаниям России. Это связано с тем, что менее известные фирмы имеют значительно меньший процент негативных отзывов, чем количество положительных оценок. Разница отчасти обусловлена ​​большей заинтересованностью средних и малых фирм в завоевании лояльности страхователей как способе увеличения потока клиентов и увеличения количества исполненных договоров (полученных премий).

Получить страховку онлайн

Чтобы купить страховку, необязательно посещать офис. На нашем портале вы можете оформить полисы ОСАГО, КАСКО, ипотечного залога и туристического страхования. Чтобы оформить полис, рассчитайте его стоимость с помощью онлайн-калькулятора. Затем заполните простую форму и оплатите страховой взнос. Вы получите электронный полис по электронной почте сразу после внесения средств.

ОСАГО и КАСКО

Для оформления и расчета полиса ОСАГО воспользуйтесь этим калькулятором:

Ипотечное страхование

С помощью калькулятора ипотечного страхования можно рассчитать стоимость полиса обеспеченного ипотечного страхования, страхования жизни и здоровья заемщика, а также титульного страхования:

Страхование путешествий

Туристическая страховка для выезда за границу осуществляется онлайн с помощью этого калькулятора:

СПРАВКА. Согласно законодательству РФ, по юридической значимости электронные полисы не уступают страховкам, приобретенным в отделении. Но оформить их проще и быстрее, так как покупка электронного полиса не требует тратить время на ожидание своей очереди в страховой. С 2017 года все полисы ОСАГО, которые являются наиболее распространенным видом договора страхования в России, доступны для онлайн-оформления.

Страховой юрист

В случае возникновения спорных ситуаций со страховой компанией рекомендуем решать проблемы с помощью юриста. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать в суд, если компания отказывается удовлетворить требования во внесудебном порядке.

Чтобы не тратить время на поиски надежного юриста, обращайтесь к нашему юристу. Опытный специалист работает онлайн. Напишите, какой вопрос вас интересует: страховой юрист ответит на него в течение нескольких минут.

Выводы

Страховой рынок в России развивается: каждый год появляются новые компании, крупные страховые компании расширяют свое влияние на рынок, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы планируете сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингом лучших. Важно по теме:

• По выплатам Росгосстрах занимает первое место в рейтинге, что говорит о надежности страховой компании. Ранее она фактически монополизировала российский рынок, но после 2016 года утратила лидерство на рынке по количеству выполненных контрактов и полученных премий.
• По объему полученных премий СОГАЗ занимает первое место в рейтинге. Но более 48% взносов, полученных в текущем периоде, страховщик потратил на выполнение обязательств перед клиентами.
• Оформлять ОСАГО лучше в Ингосстрахе, ВСК или Росгосстрахе — в этих компаниях продаются самые дешевые полисы ОСАГО. Если вы хотите купить страховку для своего дома, обратите внимание на «Абсолют Страхование» или «ВТБ Страхование».
• Первое место в национальном рейтинге принадлежит Zetta Insurance. Тинькофф Страхование и СК КАРДИФ заняли второе и третье места.
• Среди самых надежных страховщиков в России Сбербанк Страхование, СОГАЗ, Ингосстрах, ВТБ Страхование. Это компании, получившие наивысший рейтинг финансовой устойчивости по версии влиятельного рейтингового агентства страны «Эксперт РА». Остальные страховщики, в том числе из ТОП-5 по размеру страховых выплат и премий, имеют более низкий рейтинг надежности.

Наш портал регулярно публикует последние новости страхового рынка России, анализирует деятельность страховых компаний, публикует полезные статьи для клиентов. Подписывайтесь на портал, чтобы всегда быть в курсе самой полезной информации по теме страхования, и не забывайте о лайках и репостах.

Вам может быть интересна следующая статья: какие случаи признаются страховыми.