Блокировка карты
Владелец карты получает SMS-сообщение о том, что его карта заблокирована. В сообщении должен быть указан номер телефона, по которому необходимо позвонить, чтобы получить подробную информацию о случившемся. Когда пострадавший звонит, ему говорят, что произошел какой-то сбой в обслуживании карты, поэтому ее нужно переоформить. Для этого нужно назвать номер карты, а также ее ПИН-код. Как только эта информация окажется в руках злоумышленников, деньги с карты исчезнут.
Перевод средств с карты
Еще одна распространенная схема мошенничества связана с переводом денег. Злоумышленники звонят жертве и сообщают, что с ее карты только что был совершен перевод. Мошенники называют разные суммы: от 1 000 до 100 000 рублей. Потерпевшая, конечно, уверяет, что не переводила. Потом преступники интересуются, может быть, перевод сделал кто-то из родственников. Мошенники уверяют, что карта была передана, и если этого не делал потерпевший, то карта в опасности. В результате пострадавшему предлагается помощь.
Читайте также: Схема смс-развода «Депозит по ошибке»
Воры говорят, что сумму, которая якобы была переведена, нужно отправить на специальный счет безопасности в течение суток, но сделать это можно только при наличии информации о карте. Это информация, которую должен сообщить потерпевший. Вы же понимаете, что после получения номера карты и ПИН-кода злоумышленники снимают с нее деньги и исчезают.
Стоит отметить, что мошенники могут запросить не только номер карты, но и код CVV, код слова и так далее. Хуже всего то, что они часто сами дают номер карты жертвы, тем самым вводя ее в заблуждение. Жертва перестает сомневаться в том, что на другом конце провода находится сотрудник банка и передает всю информацию по карте.
Обновление устаревших картографических данных
Мошенники звонят пострадавшей, выдавая себя за представителей банка, услугами которого она пользуется, и сообщают о необходимости обновления информации, причем сделать это нужно срочно. Для этого потерпевший должен предоставить персональные данные. Данные означают номер и серию паспорта, регистрацию и номер телефона. Если потерпевшая говорит, что данные не менялись с момента выпуска карты, то ее спрашивают о смене работы и говорят, что теперь ее переведут на сервис обновления данных клиента, который поможет внести информацию о себе и реквизиты карты.
Читайте также: «Разводы по телефону от имени банков усложняются»
Естественно ничего никуда вводить не нужно. Вы должны сразу положить трубку и в следующий раз игнорировать такие разводы. А если закралось сомнение, вдруг действительно звонил банк, достаточно набрать номер, с которого был совершен звонок. 100% это будет с односторонней связью. А еще лучше позвоните в свой банк и узнайте, есть ли необходимость в обновлении данных и был ли звонок от представителей.
Несанкционированное снятие денег с карты в другом регионе
Суть этой схемы в следующем: мошенники звонят жертвам, выдавая себя за сотрудников банка. Нет, они не запрашивают данные карты или личные данные, поэтому внушают доверие. Воображаемые сотрудники банка сообщают жертве, что якобы кто-то в другом городе пытается снять деньги с ее карты, но они остановили воров и теперь им нужно проверить устройства, с которых жертва входит в свой личный кабинет. Далее мошенники выясняют, использует ли жертва гаджеты на базе операционной системы Android или iOS, после чего предлагают максимально обезопасить себя. Это, якобы, можно сделать с помощью специальной программы, которая устанавливается на смартфон. Программа называется TeamViewer. Что делает программное обеспечение? Он дает мошенникам доступ к смартфону жертвы, тем самым позволяя проводить любые финансовые операции от ее имени и даже переводить деньги с карты на карту.
В этом случае доказать факт мошенничества практически невозможно. Владелец карты останется без денег, а злоумышленники не будут наказаны. Избежать печального исхода несложно, для этого нужно всего лишь держать в тайне номер телефона и не устанавливать на смартфон программы неизвестного происхождения.
Мошенничество с «выигрышем»
Злоумышленники грабят горожан, обещая им солидный выигрыш. Как это произошло? Звонит персонаж и уведомляет жертву, что она выиграла деньги в лотерею, но чтобы их получить, нужно заплатить определенную сумму, назвав ее либо комиссией за конвертацию валюты, либо налоговым сбором, либо денежным вознаграждением за возможность участвовать в лотерее. Многие держатели карт попадаются на такую аферу и отправляют деньги ворам, потому что сумма выигрыша намного больше, чем нужно внести до выплаты выигрышного джекпота. Куша естественно не будет. Нападающие получат свое и спрячутся. Звонить им бесполезно, номера, с которых совершались звонки, как правило, имеют одностороннюю связь.
Звонки от имени популярных аналитиков
В августе 2019 года крупные банки сообщили об еще одном виде телефонного мошенничества, цель которого все та же: украсть деньги с карты жертвы. Аферы проворачиваются с участием известных финансовых аналитиков, а точнее под их именами. Злоумышленники действуют двумя способами.
- Звонят владельцам банковских карт, представляются сотрудниками псевдоинвестиционных компаний и уговаривают вложить деньги. В ход идут рассказы о быстром увеличении капитала, завышенных процентных ставках. Но главное оружие в руках мошенников – это название лохотрона. Оно всегда выглядит как имя популярного бренда с хорошей репутацией. Например, название Alfacapitalcapital, похожее на название управляющей компании Alfa Capital. На слух точно не скажешь. После того, как жертвы переводят деньги, мошенники исчезают.
- Вторая схема используется в отношении клиентов, которые уже попались на удочку и вложили свои деньги в псевдоинвестиционную компанию, а теперь не могут их вывести. В этом случае так называемые аналитики тоже звонят и утверждают, что вывести деньги можно, но только через киви-кошелек. Предоставляют номер кошелька и утверждают, что потом деньги можно будет вывести на свою же карту, но сначала нужно «скинуть» от 50 000 до 100 000 рублей на ранее указанный киви-кошелек. Для чего? Предлогов у жуликов много, лапшу на уши вешают, а доверчивых граждан ведут.
Чтобы не попасть в лапы развода, достаточно помнить, что финансовые аналитики не звонят частным клиентам по телефону и не предлагают участие в инвестиционных проектах.
Мошенничество по телефону с государственными юристами
В сентябре 2019 года в России распространилась очередная мошенническая схема. На этот раз к делу подключились государственные юристы. Злоумышленники звонят владельцам банковских карт с официальных номеров Минюста, что практически сразу снимает подозрения с пострадавших. Они изображают из себя государственных чиновников или сотрудников правоохранительных органов. Преступники предлагают компенсацию за покупку контрафактных БАДов, а также возмещение стоимости услуг адвоката. Чтобы все это получить, потерпевшему достаточно написать в Минюст или правоохранительные органы запрос на бесплатного общественного адвоката.
Далее следует звонок от так называемого защитника, который, прикрываясь разными предлогами, уговаривает потерпевшего перевести деньги на счет суда или любого другого государственного учреждения. Казалось бы, ну как можно довести до такого! Но дело в том, что псевдоадвокаты используют специальные программы, поэтому получается, что они звонят с номеров Минюста. Трюк позволяет усыпить бдительность жертв. Такие телефонные махинации имеют место не только в России, но и в других странах СНГ. В Российской Федерации от рук таких аферистов пострадало более 3000 человек.
Читайте также: "Мама, я в беде!" Как мошенники воруют деньги под предлогом помощи близким
Как отличить преступников от настоящих сотрудников государственных органов? Последние не просят перенаправить деньги на счета судов и других государственных органов. И, тем более, не делайте этого по телефону.
Заключение
Это далеко не полный перечень мошеннических схем, с помощью которых злоумышленники снимают деньги с карт граждан. Телефонные мошенники регулярно разрабатывают и применяют новые стратегии, но все они рассчитаны на доверчивость и невнимательность держателей карт. Чтобы не стать жертвой злоумышленников, следует всегда быть начеку, когда речь идет о банковских картах. Не следует сообщать неизвестным лицам, звонящим по телефону, номер карты, а тем более ПИН-код. Важно помнить, что сотрудники банка никогда не спрашивают у клиентов ПИН-код. Проверка осуществляется иначе: нужно назвать год рождения, регистрацию, кодовое слово.
В вопросах финансовой безопасности прежде всего важны бдительность и осведомленность. Ведь большая часть этих преступлений совершается по незнанию и с молчаливого согласия, а то и собственноручно держателей банковских карт.